1、抽逃出资

公司账户的资金往来一般是摆在明面上有据可查的，而若是转到老板的私人账户，就难以区分到底款项是公用还是私用的，如果股东通过虚构债权债务关系将其出资转出，或者通过制作虚假财务会计报表虚增利润进行分配等未经法定程序将出资抽回，将会被认定为抽逃出资的行为。

抽逃出资的股东还会承担以下后果：

（1）对公司：抽逃出资的股东应当向公司承担返还所抽逃出资，并支付按其抽逃出资的数额和时间计付利息的侵权责任。如果抽逃出资的行为直接造成了公司其他损失，行为人应当承担相应的损害赔偿责任。

（2）对债务人：抽逃出资的股东应当对公司债务承担补充赔偿责任。

（3）对其他股东：抽逃出资的股东对已足额履行出资义务股东的违约责任。

2、挪用公款

前段时间某公司财务人员挪用巨额公款打赏平台主播的案子还历历在目。

根据法律规定，公司的资金必须要收到监管，不可挪做私用，一旦发现有挪用公款的行为，严重的会被定罪入刑！

3、偷税漏税

都知道财务做账一定是要有原始凭证的，而很多通过个人账户转出去的款项账面不透明，没有依法的纳税凭证，很有可能不会提供增值税发票，会计也不会入账，更不会申报这部分收入，这就有偷税漏税的嫌疑了，已经有多家公司被查，企业需要巨额补税和罚款。

4、洗钱嫌疑

一旦个人账户大额收款累积次数过多，就会被银行列为重点监控对象，排查是否存在洗钱的可能。注意，会被列入重点监控的不仅仅是金额大，而且是一年内收款次数多的对象，并不是所以大额交易都会被监控。

根据大额支付交易的规定：个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易，个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易。