对于个人账户，一般来说，银行和其他金融机构会根据一定的规则和标准来监测账户的资金流动。具体的金额限制和被查的概率会因各个金融机构和国家的不同而有所差异。一般情况下，以下几个因素可能会引起金融机构对个人账户进行关注：

1.大额存款或提款：如果您在短时间内进行大额的存款或提款，可能会引起银行的注意，并触发他们的监测程序。

2.频繁的资金转移：频繁的跨境或大额资金转移可能会引发金融机构的关注，因为这些交易可能涉及洗钱或其他非法活动。

3.异常交易模式：如果您的账户显示出与您平常消费习惯不符的异常交易模式，银行可能会对此产生怀疑，并进行进一步的调查。

4.涉及高风险行业：如果您从事一些被认为是高风险行业的业务，例如赌博、大宗商品交易等，您的账户可能会受到更加严格的监测。

什么是大额支付?

(1)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现

金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(2)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)

的款项划转。

(3)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境

内款项划转。

(4)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境

款项划转。累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。

目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。这3种情况，会被重点监管:

(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付

(2)金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。另外，银行发现或者有合理理由怀疑客

户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱，恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉金额或者资产价值大小，应当提

交可疑交易报告。